1．明確交易銀行的戰(zhàn)略定位

將交易銀行在戰(zhàn)略上作為未來發(fā)展的一個(gè)重要業(yè)務(wù)方向，并明確其發(fā)展目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑，助力對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，從而優(yōu)化商業(yè)銀行對(duì)公金融服務(wù)體系。

2．搭建有效的交易銀行組織架構(gòu)

交易銀行涉及的銀行業(yè)務(wù)線較廣，客戶區(qū)域也比較分散，銀行內(nèi)部各部門、機(jī)構(gòu)之間的協(xié)作系統(tǒng)非常重要，需要在總行層面搭建統(tǒng)一的交易銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)?？煽紤]在總部層面建立交易銀行統(tǒng)一管理部門，統(tǒng)籌各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)管理，并將各業(yè)務(wù)線進(jìn)行重組整合。同時(shí)，建立合理的考核激勵(lì)機(jī)制，從客戶綜合貢獻(xiàn)出發(fā)進(jìn)行成本效益分析。

3．建立專業(yè)的交易銀行服務(wù)機(jī)制

把交易銀行服務(wù)發(fā)展成為維系客戶關(guān)系的主要工具，建設(shè)專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，培養(yǎng)綜合性銷售人才和專職產(chǎn)品經(jīng)理；提升專業(yè)化經(jīng)營水平，提供標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)流程，以及為重點(diǎn)貿(mào)易區(qū)域、重點(diǎn)行業(yè)和重要客戶群體提供定制化的服務(wù)方案；完善跨分行的業(yè)務(wù)合作機(jī)制，突破地域限制；拓展線上服務(wù)，打造專屬客戶服務(wù)渠道。

4．不斷完善交易銀行業(yè)務(wù)品種

擴(kuò)大現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)范疇，推動(dòng)票據(jù)、應(yīng)收賬款等金融資產(chǎn)的集中管理服務(wù)；通過構(gòu)建跨國、跨區(qū)域、跨渠道和跨幣種的支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)來打通現(xiàn)金管理與貿(mào)易融資；圍繞核心企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)；繼續(xù)整合托管、資產(chǎn)交易等與企業(yè)交易活動(dòng)相關(guān)的服務(wù)，發(fā)展交易銀行業(yè)務(wù)。

5．加大與投資銀行業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)

將投資銀行的業(yè)務(wù)處理思路運(yùn)用到交易銀行業(yè)務(wù)中，通過在現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中引入顧問咨詢的模式，為集團(tuán)資金集中管理提供“融智型”服務(wù)；在資金集中歸集的基礎(chǔ)上，探索如何更有效地幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)作，從而提高運(yùn)作收益、降低運(yùn)作成本。

6．建設(shè)強(qiáng)大的業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)

建立統(tǒng)一的IT后臺(tái)處理系統(tǒng)及完善的開發(fā)、測試、災(zāi)備體系，包括業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)和客戶信息共享等；建立界面友好、注重客戶體驗(yàn)的電子銀行服務(wù)渠道；與合作銀行、第三方機(jī)構(gòu)建立系統(tǒng)直連，滿足客戶多方位需求。

7．建立貼近市場的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

交易銀行提供基于交易流程的結(jié)算和融資服務(wù)，與電子商務(wù)平臺(tái)的合作將是交易銀行業(yè)務(wù)未來發(fā)展的導(dǎo)向。電子商務(wù)平臺(tái)提供的實(shí)時(shí)交易數(shù)據(jù)、貨物監(jiān)管、價(jià)格監(jiān)控等功能，可以提高信息的透明度，保證銀行授信的貿(mào)易背景真實(shí)性，避免存貨多頭質(zhì)押和重復(fù)質(zhì)押，并隨時(shí)根據(jù)貨物價(jià)格變動(dòng)調(diào)整授信額度和保證金，從而解決供應(yīng)鏈金融中的許多瓶頸問題。商業(yè)銀行應(yīng)不斷研究電子商務(wù)的變化，借鑒阿里信貸等在線融資基于交易平臺(tái)的企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)和現(xiàn)金流，通過數(shù)據(jù)挖掘分析判斷客戶資質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，建立起既能有效控制風(fēng)險(xiǎn)，又能促進(jìn)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的交易銀行風(fēng)控體系。